Вы можете добавить активы в пул ликвидности BNB-USDT, за что будете получать CAKE. Начисленные токены затем можно застейкать в одиночный пул, чтобы генерировать больше вознаграждений. Доходное фермерство криптовалюты предусматривает различные стратегии, которые отличаются доходностью и уровнем риска.
Таким образом, хотя Compound не изобрела сам принцип доходного фермерства, она определенно дала стимул для его распространения. При этом прибыль с DeFi кредитования или стейкинга не гарантирована, фактическая доходность зависит от подхода каждого отдельно взятого протокола. Волатильность крипторынка или медленное подтверждение транзакций создают риск упущенной выгоды. Это система или процедура, при которой участники вносят криптовалюту в пулы ликвидности и получают компенсацию в виде комиссий и токенов в зависимости от их доли ликвидности в пуле. Эти пулы включают ликвидность в определенные криптопары, доступ к которым можно получить через децентрализованные биржи, широко известные как DEX.
- Эта стратегия позволяет пользователям брать кредиты под залог своей криптовалюты, создавая множественные потоки дохода.
- В отличие от централизованных платформ, децентрализованные не имеют механизмов защиты, которые могли бы предотвратить такие кражи.
- Диверсифицируйте вложения — не вкладывайте все средства в один пул или проект.
- Делая это, вы, по сути, добавляете ликвидности платформе и получаете вознаграждение в виде процентов.
Плюсы И Минусы Доходного Фермерства
Aave — один из наиболее широко используемых платформ для yield farming стейблкоинов с TVL более 5,9 миллиардов долларов и рыночной капитализацеей более 900 млн долларов. Также у данной платформы есть собственный токен CRV, который используется для управления Curve DAO. Поскольку APR и APY являются устаревшими рыночными показателями, DeFi придется строить собственные расчеты прибыли. Еженедельная или даже ежедневная ожидаемая доходность может иметь больше смысла из-за быстрого темпа изменений в DeFi.
Потенциальное вознаграждение сопряжено с большими рисками, поскольку протоколы и монеты чрезвычайно нестабильны. Вы также не должны забывать о farm yield махинациях, когда разработчики бросают проекты и оставляют инвесторов без вознаграждения. Не так давно появился новый способ получения прибыли от ваших вложений, который называется «Доходное фермерство». В этой статье мы узнаем, что такое доходное фермерство, как оно работает и стоит ли в него инвестировать.
Кредитование И Фермерство
Чтобы стать доходным фермером, нужно предоставить токены DeFi-проектам. Те будут использовать их для персональных целей, а пользователи смогут получать вознаграждение за предоставленные активы. Например, получать проценты от предоставленных активов или нативные токены проекта, куда были вложены средства. Для примера, Compound представляет своим клиентам, которые предоставили активности для их проекта, токены COMP. Инвесторы конвертируют часть своих активов в токены платформы (например, sETH на Balancer) и добавляют их в пулы ликвидности для получения дополнительной прибыли. Доход от майнинга ликвидности часто измеряется в APR. Этот показатель похож на APY, но разница между в ними том, что APR не учитывает частоту, с которой начисляются проценты.
Rug Pulls — это форма мошенничества, в которой разработчик криптовалюты собирает деньги инвесторов для проекта, а затем отказывается от него, не возвращая средства инвесторам. Согласно исследовательскому отчету CipherTrace, около 99% крупного мошенничества во второй половине 2020 года приходилось на Rug Pulls и другие мошенничества, к которым фармеры особенно уязвимы. У PancakeSwap есть собственный токен под названием CAKE, который можно стейкать на платформе, а также использовать для голосования по предложениям для Какой криптокошелек выбрать улучшениям платформы.
То есть, если мои вложенные средства составляют 10% от всего объема ликвидности криптовалютной пары — я получу 10% от всех комиссий на обмены по данной паре. Если вы не новичок в крипте или просто дочитали предыдущую статью до конца, то уже знаете, что помимо стейкинга, есть и другие виды вложений крипты под процент. В любом случае доходность остается прибыльной, но зависит от того, сколько денег, времени и усилий вы в нее вложите.
Стоит Ли Заниматься Доходным Фермерством?
В отличие от CEX-бирж, децентрализованные платформы никак не могут воспрепятствовать этому или откатить протокол. Аналитический сервис PeckShieldAlert сообщил, что в 2023 году произошло более 600 крупных взломов в криптопространстве, что привело к потерям примерно в 2,sixty one миллиарда долларов США. DeFi-протоколы оставались главными целями, на их долю пришлось 67% общей суммы украденного. Как следствие, выходит множество проектов с уязвимостями, которые используют хакеры, чтобы выкрасть средства инвесторов.
Автоматический маркет-мейкер — это протокол, который следит за тем, чтобы соотношение монет в пуле всегда соответствовало актуальной цене. DeFi-платформам нужно привлекать средства, чтобы иметь ликвидность на своих площадках. Другими словами, DEX функционирует за счет средств вкладчиков, ведь за счет этих средств и производится обмен на бирже. В этой статье вы узнаете, что такое фарминг доходности, чем он отличается от стейкинга и как стать фермером. Экосистема поддерживается пулами ликвидности, поскольку большая часть ранней ликвидности поступает от небольших проектов.
Волатильный актив может иметь значительное колебание цены в короткий момент времени. Фермеры-доходники идут на значительный риск при блокировке токенов из-за возможности колебаний стоимости, особенно во время медвежьих рынков. В постоянно растущей технологии блокчейн и криптоиндустрии лидером развития стала концепция децентрализованных финансов (DeFi).
Протоколы DeFi общедоступны но зависят от нескольких приложений для бесперебойной работы. Если какое-либо из этих базовых приложений используется или работает не так, как задумано, это может повлиять на всю экосистему приложений и привести к безвозвратной потере средств инвесторов. Межцепочечные мосты и другие связанные с ними разработки могут, однако, в конечном итоге позволить приложениям DeFi быть независимыми от блокчейна. Это подразумевает, что они могут функционировать в различных сетях блокчейн, которые облегчит использование смарт-контрактов.